Брокерское обслуживание

Что делать, если брокер лишился лицензии

Предположим, что вы заключили договор с брокером, перевели ему деньги, купили ценные бумаги, а через какое-то время Банк России отозвал у него лицензию. Или лицензии лишился депозитарий, в котором вы храните свои ценные бумаги.

Закон
защищает ваши активы, но не полностью. Многое зависит от того, сколько денег вы держите на счете брокера и что это за брокер.

Если брокер – банк, ваши деньги попали в «общую кассу» – смешались с деньгами других клиентов и самого банка. Вернуть их вы сможете только по окончании длительной процедуры банкротства организации, и не факт, что полностью.

Если брокер – не банк, то деньги всех клиентов он держит на специальном счете, отдельно от своих собственных. Во время процедуры банкротства деньги с этого счета не могут использовать, чтобы погасить долги брокера. В случае отзыва лицензии все деньги на этом счете распределяют между клиентами брокера. Это займет некоторое время, но ждать окончания банкротства не придется.

Важно понимать: если брокер вывел часть денег со специального счета на собственный счет, чтобы провести свои операции, то эти средства вернуть не получится. Деньги, которые остались на специальном счете, поделят между всеми клиентами пропорционально тем суммам, которые они там хранили.. С ценными бумагами проще – они числятся именно за вами

Если депозитарий обанкротится, ваши ценные бумаги не смогут взыскать, чтобы погасить его долги. Но опять-таки может оказаться, что часть ваших бумаг брокер использовал для собственных операций. Если депозитарий и брокер – одна организация и она обанкротилась, то ценных бумаг тоже можно не досчитаться. Именно поэтому выбирать брокера нужно очень тщательно.

С ценными бумагами проще – они числятся именно за вами. Если депозитарий обанкротится, ваши ценные бумаги не смогут взыскать, чтобы погасить его долги. Но опять-таки может оказаться, что часть ваших бумаг брокер использовал для собственных операций. Если депозитарий и брокер – одна организация и она обанкротилась, то ценных бумаг тоже можно не досчитаться. Именно поэтому выбирать брокера нужно очень тщательно.

Закон предписывает лишившемуся лицензии брокеру или депозитарию немедленно остановить все операции (кроме выполнения обязательств перед клиентами) и обеспечить сохранность денег и ценных бумаг клиентов. Затем они обязаны в течение трех дней сообщить клиентам об отзыве лицензии и предложить им забрать активы – деньги и/или ценные бумаги.

Если брокер остался без лицензии, вам надо:

  1. Как можно быстрее вывести ваши деньги со счета брокера на свой банковский счет.
  2. Убедиться, что у вас сохранился отчет брокера с информацией о дате покупки и стоимости ценных бумаг. Если такого отчета нет, запросите его повторно. Иначе, когда вы будете продавать ценные бумаги через нового брокера, с вас еще раз удержат подоходный налог.

Если лицензии лишился депозитарий, действуйте по похожему сценарию – переведите ваши ценные бумаги в другой депозитарий. Потом их можно будет продать на бирже, заключив договор с другим брокером.

Другое дело – если оказалось, что брокер занимается махинациями с вашими деньгами или ценными бумагами. В таком случае обращайтесь в полицию.

Брокерское обслуживание

Для тех, кто хочет управлять своими рисками и доходами самостоятельно!

Звонок трейдеру:  +7 (495) 660-14-37

Услуги по брокерскому обслуживанию предоставляет АО «Инвестиционная компания «ГАЗФИНТРАСТ»

АО «ИК «ГАЗФИНТРАСТ» предлагает полный комплекс услуг на российском фондовом рынке по торговле корпоративными и государственными ценными бумагами ( акциями и облигациями) и производными финансовыми инструментами ( фьючерсами и опционами) для Юридических и Физических лиц.

В рамках брокерского обслуживания ЗАО «ИК «Газфинтраст» предоставляет физическим и юридическим лицам следующие услуги:

  • ·Покупка акций по телефону на биржевом и внебиржевом рынке. (ММВБ и РТС).
  • ·Продажа акций по телефону на биржевом и внебиржевом рынке. (ММВБ и РТС).
  • ·Покупка акций 2-3 эшелонов на внебиржевом рынке.
  • ·Продажа акций 2-3 эшелонов на внебиржевом рынке.
  • ·Покупка/продажа облигаций по телефону на биржевом и внебиржевом рынке.
  • ·Услуги брокерского обслуживания на рынке деривативов: покупка/продажа по телефону фьючерсов и опционов на биржевом и внебиржевом рынке. (РТС ФОРТС)
  • ·Покупка/продажа еврооблигаций и ADR российских эмитентов на внебиржевом рынке.
  • ·Покупка паев ПИФов
  • ·Продажа паев ПИФов
  • ·Интернет-трейдинг: торговля акциями, облигациями, паями, фьючерсами и опционами с использованием информационной торговой системы QUIK.

К вашим услугам:

  • ·Доступ на крупнейшие российские торговые площадки: ММВБ, РТС, Фондовая биржа Санкт-Петербург
  • ·Бесплатный доступ к системе интернет-трейдинга QUIK
  • ·Бесплатная информационно-аналитическая поддержка клиентов
  • ·Персональные консультации трейдера
  • ·Открытие и ведение брокерского и депозитарного счета клиента
  • ·Выгодные тарифы на брокерское обслуживание
  • ·Отсутствие требований по минимальной сумме для открытия счета
  • ·Бесплатное депозитарное обслуживание

Откройте свой брокерский счет!

Чтобы начать торговать на бирже на реальные деньги, нужно открыть брокерский счет.

Вы можете подать заявку на открытие брокерского счета прямо сейчас, заполнив анкету. Менеджер АО «ИК «ГАЗФИНТРАСТ» подготовит комплект документов, свяжется с вами и согласует все вопросы по оформлению документов.

Если у вас возникли вопросы, вы можете задать их по электронной почте, через систему обратной связи или проконсультироваться со специалистами

Ниже представленная информация по открытию брокерского счета:

·Перечень документов для открытия брокерского счета – физическим лицам

·Перечень документов для открытия брокерского счета – юридическим лицам

Перечень кредитных организаций, в которых компании открыты специальные брокерские счета

 Перечень клиринговых организаций, с которыми у компании заключены договора об оказании клиринговых услуг

Банк “Национальный Клиринговый Центр” (Акционерное общество)

Перечень организаторов торговли, где компания является участником торгов

Публичное акционерное общество «Московская Биржа ММВБ-РТС»

На что еще обратить внимание, выбирая брокера

Программное обеспечение

Если вы планируете торговать через интернет, узнайте у брокера, что для этого нужно. Можно ли совершать сделки через сайт, не устанавливая дополнительный софт, или придется загрузить на компьютер специальную программу – торговый терминал. Изучите требования к системе, узнайте, есть ли техническая возможность установить торговый терминал на ваш компьютер.

Если вы собираетесь торговать через смартфон или планшет, уточните у брокера, возможно ли это. Проверьте, подходит ли это мобильное приложение для ваших гаджетов и платное ли оно.

Голосовые поручения

Это торговля по телефону. Если у вас нет интернета, вы можете позвонить и поручить брокеру совершить сделку. Оцените заранее, нужна ли вам эта возможность. За нее могут брать дополнительную плату, и она есть не у всех брокеров.

Обучение

Если решили торговать самостоятельно, придется учиться. Некоторые брокеры предлагают бесплатное обучение: вебинары, обучающие видеоролики, пошаговые инструкции. Обычно вы получаете к ним доступ, если становитесь клиентом и открываете брокерский счет. Существуют платные курсы, сопровождение опытного наставника, финансовые консультации – изучите все возможности, которые предлагает ваш потенциальный брокер.

Хорошо, если у торговой программы брокера есть деморежим. Вы регистрируетесь на сайте брокера и получаете по почте ссылки на скачивание программы для торгов и ключи (файлы цифровой защиты) для установки. Устанавливаете программу и пробуете себя в качестве инвестора, не открывая счет. Торговать вы будете не на настоящие деньги, а в тестовом режиме, чтобы понять без лишнего риска, как устроена биржевая торговля.

Комиссия

Все брокеры берут комиссию за услуги. Это может быть комиссия за каждую сделку или ежемесячная абонентская плата. У многих брокеров предусмотрена минимальная сумма вознаграждения за день или за месяц (например, не менее 35 рублей в день). Биржа тоже берет свой процент – уточните, входит ли он в заявленную брокером комиссию, или придется еще заплатить сверх.

На старте карьеры инвестора, пока вы не знаете объема и количества сделок, определить все потребности и подобрать оптимальный тариф сложно. Не ищите брокера с самыми низкими комиссиями, лучше ориентироваться на надежного посредника, а тариф можно сменить, если он не подошел.

Договор с брокером тоже не пожизненный контракт, вы всегда можете сменить брокера, если он вас не устраивает.

Тарифы брокеров

Я рассмотрел тарифы и прочие торговые условия нескольких крупнейших брокеров. «Мелочь» анализировать не вижу смысла. Не хочется потом прыгать от брокера к брокеру (в случае форс-мажорных обстоятельств).

Полученную инфу «выудил» на официальных сайтах брокеров.  Как показала практика, некоторые зарывают полные условия глубоко в недрах сайтах. И найти ее бывает очень не просто.

Где-то звонил на горячую линию брокеров, для уточнения некоторых вопросов. Пообщался со знакомыми и друзьями (некоторые даже не знали торговые условия своего брокера и сколько они платят в виде комиссий)))). Почерпнул информацию с форумов от «бывалых» клиентов.

Дополнительные факторы

Они не критичные, но дают некое преимущество.

  • Это на какие торговые площадки брокер дает доступ? В первую очередь конечно Московская биржа + хотелось бы иметь возможность покупать иностранные акции на бирже Санкт-Петербурга (СПБ). Можно ли покупать еврооблигации?
  • Возможность открытия счета онлайн. Без посещения офиса брокера.
  • Удобство пополнения брокерского счета. Вывода средств. Стоимость транзакций.

Прочие нюансы, всплывающие при анализе условий тарифов брокера.

Отдельно по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС).

Открытие ИИС — это полдела. 99% брокеров (если уже не все 100%) открывают счета без проблем.

Возможность принятия ИИС (или перенос) от другого брокера. Сколько стоит?

Можно ли выводить с ИИС дивиденды и купоны по облигациям на отдельный счет, а не зачислять на ИИС.

Последний пункт дает дополнительную выгоду владельцу счета.

  1. Позволяет повторно использовать выведенную прибыль для пополнения ИИС и получения дополнительных налоговых льгот (+13% от пополнения). Актуально кто не имеет возможности «заносить» на счет 400 тысяч в год.
  2. Учитывая долгий срок инвестиций в ИИС (от 3-х лет), мы не замораживаем все деньги полностью. Часть средств можно использовать в личных целях. Не дожидаясь окончания минимального срока жизни ИИС. И не закрываем счет, при потребности в деньгах.

На крайний случай, если понадобятся деньги, а терять льготы, досрочно закрывая ИИС, не хочется, можно провернуть некую серую схему по ускоренному выводу. Гораздо больших сумм. Подробности в этой статье.

Торговая платформа. В России это обычно QUIK. Некоторые брокеры предоставляют другие программы. Или вообще дают совершать сделки через личный кабинет или мобильное приложение.

Для меня этот пункт вообще не принципиален. Научиться можно всему. А учитывая, что моя основная цель — это долгосрочные инвестиции (а не трейдинг), абсолютно нет необходимости использовать различные индикаторы и прочие фишки технического анализа. Предоставляемые программой.

Как выбрать брокера

Важно помнить, что деньги на вашем брокерском счете не попадают в систему страхования вкладов в отличие от банковских депозитов. Поэтому ваша задача – найти максимально надежного брокера.. Что изучить и что проверить, выбирая брокера:

Что изучить и что проверить, выбирая брокера:

Лицензию
В первую очередь проверьте в справочнике, есть ли у брокера лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг. Если нет – это мошенники.
Убедитесь, что название компании в реестре точно совпадает с тем, которое брокер указывает в договоре. Может выясниться, что брокер предлагает вам подписать договор с «партнерской» иностранной компанией, у которой почти такое же название. Соглашаться на такое предложение очень рискованно. Если вы заключите договор с зарубежным брокером и он нарушит ваши права, вам придется отстаивать свои интересы в той стране, где он зарегистрирован. Российские регулятор, полиция и суд не смогут вам помочь.

Финансовые показатели
Изучите
. Большие объемы торгов не гарантируют вам полного спокойствия, но это значит, что у компании много клиентов и они доверяют ей значительные капиталы.

Репутацию
Изучите сайт брокера, почитайте отзывы клиентов в интернете

Обратите внимание на историю компании – не было ли ее имя связано с финансовыми скандалами. Поищите по финансовым новостям – вдруг услышите что-то интересное о вашем потенциальном брокере.

Риски
Прежде чем подписать договор с брокером, прочитайте уведомление о рисках

В этом документе подробно описано, из-за чего вы можете потерять деньги, торгуя на рынке ценных бумаг.

Условия
Тщательно изучите условия брокерского обслуживания. Обратите внимание на детали: комиссии, сроки перечисления денег, проценты по займам – если планируете покупать бумаги за счет брокера. Выясните, может ли брокер использовать ваши деньги и ценные бумаги в своих целях. Узнайте, на сколько вырастут комиссии, если вы запретите ему это делать.

Описание

ИИС – отдельный брокерский счет на специальных условиях льготного налогообложения.

  • Услуга оказывается физическим лицам – налоговым резидентам РФ, которые вправе заключить только один договор ИИС.
  • Максимальный взнос: 1 000 000 рублей в год (с 2017 года сумма взноса увеличена с 400 000 рублей до 1 000 000 рублей).
  • Минимальный срок инвестирования – 3 года с даты заключения договора.
  • Частичное изъятие средств с ИИС не предусмотрено.
  • Совмещение налоговых вычетов не предусмотрено.

Возможность выбрать наиболее удобный для вас вариант налогового вычета:

Налоговый вычет на взнос (ТИП А) 

Ежегодно на сумму взноса предоставляется вычет по НДФЛ в размере 13% от взноса, но не более 52 000 рублей в год. Налоговая ставка по операциям при закрытии счета – 13%.

При досрочном закрытии  ИИС полученный вычет подлежит возврату.

Такой налоговый возврат подойдет для инвесторов, имеющих официальный доход, с которого выплачивается НДФЛ. Поэтому инвестор может рассчитывать на возврат не более суммы налога, уже уплаченного в государственный бюджет. 

Налоговый вычет на доход ТИП (Б)

Весь полученный доход от инвестирования освобождается от налога при условии  закрытия счета не ранее 3-х лет.

Вычет по НДФЛ на взносы денежных средств не предоставляется.

Этот вариант налогового вычета подойдет активным инвесторам, выбирающим агрессивную инвестиционную стратегию с повышенным риском и с потенциально более высокой доходностью, а также гражданам, не имеющим официального дохода. 

О том, как происходит выбор налогового вычета, вы можете узнать в разделе Налогообложение операций на ИИС

Портфель облигаций

Данные на 16 сентября 2019 года, котировки индикативные.

Выпуск ISIN Валюта Купон Погашение Цена Доходность Дюрация Оферта
ПСБ Б08 RU000A0JUVG6 RUB 10,20 28.03.2021 101,26 7,87 0,49 28.03.2020
Сэтл Групп Б1Р1 RU000A100MG6 RUB 10,75 17.01.2023 105,74 9,04 2,70
ТКХ БО-ПО3 (Калашников) RU000A100AZ1 RUB 9,75 13.04.2029 103,99 8,17 2,19 22.04.2022
Балтийский Лизинг БП2 RU000A100JE7 RUB 9,20 04.07.2022 101,89 8,71 2,36
O КЕЙ Б1Р2 RU000A1009Z8 RUB 9,35 06.04.2029 103,26 8,18 2,20 15.04.2022
Тинькофф 2R RU000A1008B1 RUB 9,25 21.03.2029 103,20 2,30 2,15
РУСАЛ Б1Р2 RU000A100KL0 RUB 8,60 28.06.2029 101,59 8,53 4,12
Казахстанские железные дороги 1 RU000A0JXS34 RUB 8,75 07.06.2022 102,10 8,03 2,34
ВЭБ 1Р-16 RU000A100BM7 RUB 8,67 26.04.2022 103,01 7,51 2,24
ОФЗ 26226 RU000A0ZZYW2 RUB 7,95 07.10.2026 106,50 6,89 5,26
ОФЗ 29012 RU000A0JX0H6 RUB 7,94 16.11.2022 101,438 7,44 0,28

Выбор оптимального брокера

Сразу отметаем брокеров с обязательными месячными платежами и платой за депозитарий.

У нас остались 3 брокерам с комиссиями за сделку:

  • УралСиб — 0,0475%;
  • Атон — 0,17%;
  • ВТБ — 0,05%;
  • Сбербанк — 0,06%.

Я бы «выкинул» из рассмотрения Атон. Уж больно высока брокерская комиссия — 0,17%. Плюс по надежности, он вчистую проигрывает конкурентам.

Дополнительно можно добавить в список кандидатов брокеров с минимальными депозитарными расходами.

Брокеры Комиссия за сделку Депозитарные расходы, в год
Промсвязьбанк 0,05% 0,012%
Газпромбанк 0,085% 0,015 — 0,023%
АЛЬФА 0,04% 0,06%

В финальном списке осталось 5 кандидатов:

  • ПСБ;
  • АЛЬФА;
  • ВТБ;
  • ГАЗПРОМБАНК;
  • УРАЛСИБ;
  • СБЕРБАНК.

Продолжаем отсев.

Если нужна наивысшая надежность — то выбор естественно падет на госбанки — ВТБ, Сбер или ПСБ. Но помним, у Промсвязьбанка есть санкционный список ценных бумаг (в первую очередь конечно же ETF). И как у Сбера, нет доступа на СПБ.

Еще сократить список кандидатов можно — возможностью/невозможность личного посещения офиса. Возможно в вашем месте проживания нет отделений нужного брокера. Вычеркиваем.

Ну а дальше … считаем выгоду от использования. С учетом вашего капитала. Частоты торговли и суммы торгового оборота. Нужности-ненужности доступа на другие площадки (помимо Московской биржи).

Спасибо за внимание! Сигнализируйте об ошибках и неточностях. Удачных инвестиций с низкими комиссиями!

Удачных инвестиций с низкими комиссиями!

@vsedengy

Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock
detector