ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 16.09.2010 N 136-И ред. от 13.04.2016 с изменениями, вступившими в силу с 04.06.2016 О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ ФИЛИАЛАМИ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ С НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ И ОПЕРАЦИЙ С ЧЕКАМИ В ТОМ

Ведомственные нормативные предписания, имеющие целью обеспечить выполнение требований безопасности в процессе создания и регистрации банков

  • 1. Инструкция ЦБ РФ от 02.04.2010 № 135-И “О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций” устанавливает следующие обязательные показатели безопасности, которым должна соответствовать регистрируемая кредитная организация (банк):
    • • устойчивое финансовое положение учредителя;
    • • временно́й ценз деятельности учредителя не менее трех лет;
    • • отсутствие задолженности у учредителя перед федеральным, региональным и местным бюджетами за последние три года;
    • • способность банка сохранять финансовую стабильность и выполнять пруденциальные нормы деятельности;
    • • право собственности одного из учредителей на здание (помещение), в котором будет располагаться банк, или обязательство о предоставлении его в аренду (субаренду) лицом, не являющимся учредителем;
    • • наличие в банковском здании охранно-пожарной и тревожной сигнализации и технически укрепленного кассового узла для осуществления кассовых операций;
    • • наличие подразделения внутреннего контроля;
    • • достаточный уровень компетентности кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, отсутствие у них судимости и положительная деловая репутация.

Несоответствие этим условиям (требованиям безопасности) служит основанием для отказа в государственной регистрации кредитной организации (банка).

  • 2. Инструкция ЦБ РФ от 03.12.2012 № 139-ИОб обязательных нормативах банков” в целях обеспечения экономических условий устойчивого функционирования банковской системы России, защиты интересов вкладчиков и кредиторов устанавливает обязательные нормативы:
    • • достаточности собственных средств (капитала) банка;
    • • ликвидности банков;
    • • максимального размера риска па одного заемщика или группу связанных заемщиков;
    • • максимального размера крупных кредитных рисков;
    • • максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам);
    • • совокупной величины риска по инсайдерам банка;
    • • использования собственных средств (капитала) банков для приобретения акций (долей) других юридических лиц.

Разграничение нормативных актов на эти группы в определенной мере условно, поскольку отдельные указания, положения и инструкции Банка России в ряде случаев включают нормативные предписания обоих видов.

ПЕРЕЧЕНЬ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ СВЕДЕНИЙ, ПОДЛЕЖАЩИХ ОТРАЖЕНИЮ В ДОКУМЕНТЕ, ВЫДАВАЕМОМ ФИЗИЧЕСКОМУ ЛИЦУ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ОПЕРАЦИЙ С НАЛИЧНОЙ ВАЛЮТОЙ И ЧЕКАМИ

(в ред. Указания ЦБ РФ )

По усмотрению уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) в документе могут отражаться иные сведения при условии сохранения сведений, установленных настоящей Инструкцией.

1. Наименование (полное или сокращенное) уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).

2. Регистрационный номер уполномоченного банка (порядковый номер филиала уполномоченного банка).

3. Почтовые адреса уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) и обменного пункта.

4. Порядковый номер проводимой операции с наличной валютой и чеками, указанный в Реестре операций с наличной валютой и чеками.

5. Дата и время совершения операции с наличной валютой и чеками, указанные в Реестре операций с наличной валютой и чеками.

6. Код вида операции, указанный в Реестре операций с наличной валютой и чеками.

7. Фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица .

Сведения, указанные в пунктах 7 и 8 настоящего приложения, вносятся кассовым работником в документ только по просьбе самого физического лица на основании одного из документов, указанных в пункте 4.7 настоящей Инструкции. (в ред. Указания ЦБ РФ )

8. Наименование, серия и номер (при их наличии) предъявленного физическим лицом документа, удостоверяющего личность .

Сведения, указанные в пунктах 7 и 8 настоящего приложения, вносятся кассовым работником в документ только по просьбе самого физического лица на основании одного из документов, указанных в пункте 4.7 настоящей Инструкции. (в ред. Указания ЦБ РФ )

9. Курс (кросс-курс) иностранной валюты.

10. Принято:

10.1. Наличная валюта: код и наименование валюты, сумма.

10.2. Чеки: код и наименование валюты, сумма чеков, количество чеков.

11. Выдано:

11.1. Наличная валюта: код и наименование валюты, сумма.

11.2. Чеки: код и наименование валюты, сумма чеков, количество чеков.

12. Подпись кассового работника.

Приложение 7 к Инструкции Банка России от 28.04.2004 N 113-И “О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц”

Наименование уполномоченного банка
(филиала уполномоченного банка) __________________________________
                                    (полное или сокращенное)
Регистрационный номер уполномоченного банка
(порядковый номер филиала уполномоченного банка)
__________________________________________________________________
 
Местонахождение (почтовый адрес) обменного пункта ________________
 
                            Квитанция N
          о приеме на инкассо денежных знаков иностранных
                        государств и чеков 
                      "__" ___________ 20__ г.
 
       (в ред. Указания ЦБ РФ )
 
 По  усмотрению  уполномоченного банка (филиала уполномоченного
банка)  в  квитанции  могут  отражаться  иные сведения при условии
сохранения сведений, установленных настоящей Инструкцией.
(в ред. Указания ЦБ РФ )
 
Настоящая квитанция выдана в подтверждение того, что у
_________________________________________________________________,
                  (Ф.И.О. физического лица)
документ, удостоверяющий личность:
_________________________________________________________________,
            (серия, номер, каким органом и когда выдан)
адрес места жительства или места пребывания:
_________________________________________________________________,
был  принят  на  инкассо  денежный  знак  иностранного государства
(группы государств) (чек):
_________________________________________________________________.
      (для денежных знаков иностранного государства (группы
  государств): наименование валюты, достоинство (номинал), серия,
   номер, год эмиссии, дополнительные реквизиты (для банкнот США
      - чековая буква, номер квадранта, номер клише лицевой и
     оборотной сторон; для банкнот стран - членов Европейского
Сообщества - буквенно-цифровая метка), наименование эмитента
      (при возможности его указания), количество; для чеков:
   наименование, его номер и дата, сумма, наименования эмитента
       и лица, выдавшего чек (при возможности их указания),
                          количество)
 
Кассовый работник обменного пункта ______________________ (Ф.И.О.)
                                         (подпись)
 
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock
detector