Когда упадет доллар Как анализировать ситуацию на валютном рынке и понять доллар упадет или поднимется

Что не произошло в 2017-м

Так вот, это «если» означало, что космический пришелец либо промахнется по нашей Планете, либо падение погубит город. Пронесло: страшный камень пролетел мимо. Но почему-то об угрозе знала только НАСА. Затем напугали землян мартом, октябрем и декабрем. В марте астероид размером в сотни раз крупнее Челябинского должен приземлиться на города Европы. В октябре подлетал астероид ТС4 диаметром 10 – 40 метров. Если меньший, то останется незамеченным, а крупный оставит гигантский кратер на поверхности.

Астрономы по таким телам дают приблизительные размеры, от которых зависит угроза нам. И они не слепые, ведь астероиды в полете светятся, и этим скрадывается их размер. В атмосфере они частично сгорают, теряя массу.

Лучше летите дальше

Но все астероиды и метеороиды, к счастью, пролетели мимо матушки Земли. Либо потеряли значительно вес в атмосфере, превратившись в метеорные потоки, неопасные и называемые «звездопадом». Как случилось с декабрьским метеороидом, который мог упасть где-то в районе Нижнего Новгорода, Казани или Самары. Кстати, почти по этой траектории летел и печально известный Челябинский метеороид (февраль 2013 года), да и екатеринбургский метеорит также. Любят космические камни этот маршрут!

Летают они не все с конечной остановкой на Земле, а многие — касательно, на сотни тысяч километров от нее. К небесным телам, мигрирующим по Вселенной, астрономы и астрофизики внимательно присматриваются, ведь орбиты полета меняются. И через какое-то время они могут свернуть в гости к нам.

Когда упадет метеорит на Землю (видео)

2018 год – не исключение для падения астероидов или метеороидов на Землю. Предсказать это явление заранее сложно. Как говорят астрономы, точно можно предсказать падение, когда он войдет в слои атмосферы и начнет распадаться на метеорные потоки. Если посмотреть календарь «зведопадов» на текущий год, то он не меньше, чем год назад. Какой из них появится из опасных для землян астероидов, пока лишь в предположении.

Это тот астероид, который пролетел мимо Земли в декабре. Но изменил орбиту из-за столкновения с метеоритами вблизи Луны. И снова мчится к нам.

Когда появится – вопрос времени. Но зато потеряет часть веса и станет неопасным. Либо сгорит в жестких слоях земной атмосферы и лишь выстрелит еще один метеорный поток. Может подлететь и астероид ТВ145, он уже подлетал близко к Земле. Через 10 месяцев приблизится на 40 млн. км. По небесным меркам это уже серьезно.

Видео-подтверждения о том, как метеорит упадет на Землю в 2018 году:

 

 

Последние статьи на сайте

  • Что необходимо для гадания на кофейной гуще
  • На какие уловки идут производители, чтобы сэкономить на пластиковых окнах?
  • Действенные методы привлечения любви
  • Особенности предсказаний с использованием лунных карт
  • Базовые знания при работе с рунами

Похожие материалы

  • Ужасы про НЛО: лучше пролетайте мимо Земли
  • Похищение людей НЛО в Миссисипи
  • Инопланетяне на Луне
  • Секретное дело Койна
  • Почему скрывается информация об НЛО?

100 рублей за 1 доллар к середине 2019 года причины

Итак, рассмотрим причины, почему американский доллар будет стоить 100 рублей уже к середине 2019 года. Их несколько.

1. Санкции западных стран

Не секрет, что большинство олигархов из ближайшего окружения Путина держат свои денежные средства в банках стран Запада. В частности, только в США находится около 1 трлн. долларов, а также не менее 500 млрд. долларов в Великобритании. С марта 2018 года, США ввели персональные санкции против “кошельков” президента России – Дерипаски, Абрамовича, Вексельберга, Шамалова и ряда других российских миллиардеров, а также их компаний. Такие инструменты воздействия вызвали сразу обвал фондового рынка России, а также резкое послабление курса российской валюты.

2. Низкая цена на нефть в 2019 году сохранится

На протяжении 2014 – 2017 годов цена нефти упала с 115 до 40 долларов за баррель. В первом полугодии 2018 года данная тенденция только усилится. И это совсем не форсмажор, а скорее закономерность. Ведь начиная с 2012 года в США произошла сланцевая революция, в результате чего, cебестоимость добычи нефти снизилась до 20 долларов за баррель, а запасы новых месторождений нефти в США огромные. К тому же впервые за 40 лет нефтетрейдеры из США получили разрешение продавать нефть и на внешнем рынке. В тоже время, наблюдается некоторое замедление темпов экономики мира, особенно в странах Еврозоны и Китае, которые являются основными покупателями черного золота. Кроме того, на рынок нефтепродуктов возобновила поставки Ливия, а Саудовская Аравия увеличила добычу нефти.

3. Отток капитала из России в 2019 году усилится

Второй существенной причиной, повлиявшей на девальвацию рубля, является отток капитала: это и уход иностранных инвесторов вместе со своими активами, и сокращение долларовых депозитов населения в банках России, и просто размещение средств в западных банках. По разным оценкам отток капитала в 2018 году достиг 150 млрд. долларов, а в следующем году ожидается, что бегство капитала из России не только не уменьшится, но и усилится. Это значит, что для выравнивания платежного баланса – при средней цене нефти $35 за баррель – экономике нужно сократить импорт на более чем $400 млрд, или примерно вдвое. Таким образом, для выравнивания платежного баланса, получаем курс в районе 100 рублей за доллар.

4. Экономика России в 2019 году продолжит свое падение

Начавшееся в конце 2014 года падение ВВП России, в 2019 году продолжится. Причина тому – уход иностранных инвесторов и сворачивание бизнеса западных компаний, которые имели значительные доли в российском бизнесе. Такое положение вещей является следствием недоверия западного капитала к российским властям и связано в первую очередь с санкциями против России. К тому же, сократится на фоне галопирующего рубля и внутренний рынок, вследствие падения спроса населения на товары и услуги.

Таким образом, учитывая вышеприведенные факторы, следует ожидать к середине 2019 года курс 100 рублей за 1 доллар. Что касается развития дальнейшей ситуации, то мнению многих экспертов, стоит ожидать вплоть до 2020 года девальвации рубля до 200 рублей за доллар.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:

+7(499)703-32-46 (Москва)

+7(812)309-26-52
(Санкт-Петербург)

Это быстро и бесплатно!

Следующая >

Рубль оживился

Решение ЦБ о ставке стало одной из ключевых причин укрепления рубля в пятницу, считают аналитики Bloomberg. Отчасти согласен с ними аналитик TeleTrade Александр Егоров. По его мнению, позиция регулятора — достаточно важный фактор для курса национальной валюты.

Рубль еще с 20-х чисел июля показал намерение укрепиться и, если бы не эта новость из США, сейчас был бы на еще более значительных уровнях, добавил он. Иного мнения относительно влияния ЦБ придерживается аналитик АО «Открытие Брокер» Тимур Нигматуллин. Он уверен, что рубль в последние кварталы поддерживало как раз плавное снижение ставки, поскольку это делало более привлекательными операции carry trade.

Мнение о том, что притоку спекулятивных капиталов способствуют более высокие ставки — распространенное заблуждение, поясняет аналитик. Существенная разница ставок играет роль для коротких облигаций, но не для среднесрочных и долгосрочных, по крайней мере если речь идет не о разовом действии регулятора.

Выходит, что ожидаемое решение ЦБ по ставке укреплению рубля помочь никак не могло. Скорее это какие-то временные колебания, связанные с локальным изменением спроса и предложения, например из-за выплаты дивидендов, добавляет Нигматуллин.

Не видит никакой заслуги ЦБ в росте национальной валюты и аналитик ФК «Калита-Финанс» Дмитрий Голубовский. По его словам, этот процесс начался после выхода данных по ВВП США, которые вполне соответствовали ожиданиям, тогда как накануне на рынке доминировало мнение, что они должны оказаться лучше ожиданий. В результате доллар припал (даже падением это нельзя назвать), и все против доллара выросло, «весь Forex отскочил».

Пессимистический прогноз

Самый худший вариант, который рассматривают эксперты (2 часа назад) – это возможность доллара подняться до отметки 100-110 рублей. Подобного взлета ждут к июню 2019 года. К сожалению, более точную дату пока назвать никак нельзя, так как могут возникнуть непредвиденные экономические трудности.

Чтобы попытаться избежать такого рода кризиса для государства существует новый путь, по которому оно может пойти:

  1. Население должно больше работать, то есть государству нужно увеличить интенсивность и продуктивность труда.
  2. Инициировать развитие цифровой экономики.
  3. Развивать обрабатывающую промышленность и, что главное, обеспечить ее рост.

Соответственно, это должно повлечь за собой грамотную реформу, чтобы девальвированная национальная валюта смогла обеспечить пополнение казны России за счет поступления ее в государственную национальную копилку. К спаду экономики, как известно, привела внешняя политика государственных структур. Более того, в подобном положении Россия оказалась и из-за нелогичных и, как выяснилось, неправомерных решений на отечественном рынке.


Алексей Кудрин

В торговых войнах побеждает доллар

Голубовский настроен менее оптимистично. Он признаёт, что позитивные факторы в экономике имеются: платежный баланс у страны сейчас сильный, есть плюсы, помогающие держаться и рынку ОФЗ, который до сих пор не обвалился, хотя иностранцы с него уходят, и рынку акций. Но давление на рубль, скорее всего, будет усиливаться, и не только из-за санкций.

По словам эксперта, вся ситуация, которая сейчас складывается в мире, неблагоприятна для валют развивающихся стран. Трамп всеми силами пытается сократить торговый баланс США, отчего доллар дорожает, как бы ни жаловался на это сам американский президент.

Падение юаня, в свою очередь, окажет давление на сырьевые цены. Металлы уже дешевеют, нефть тоже перестала расти, несмотря на все геополитические страхи и иранский дефицит. Собственно, только геополитика и может сыграть в пользу рубля при определенных обстоятельствах, негативных для всего остального мира.

Но пока по совокупности факторов риски давления на рубль и его падения превалируют над перспективами укрепления, считает он. Пока существует ситуация с торговыми войнами, доллар продолжит пользоваться спросом, хотя слишком сильно тоже не вырастет, потому что ставки на его рост слишком велики. По мнению эксперта, в ближайшее время доллар попытается уйти в район 67—68 рублей, потом будет разворот вниз.

Какие будут последствия, если доллар рухнет

Давая ответ на вопрос о том, что будет, если доллар рухнет, на первое место стоит поставить и мировой финансовый кризис, а не улучшение курса рубля. Безусловно, цена на доллар упадет, но отразиться ли это на общем состоянии экономики. Россию ждут последствия скорее положительные, чем отрицательные. Плохие последствия ждут тех, кто держал сбережения и вклады в долларах. Также, ситуация ухудшится для тех, кто брал ипотеку и кредит в долларах, по курсу ниже, чем у рубля. В России ослабнут финансовые оковы и, хоть на непродолжительное время, экономика будет более свободной. В России улучшится покупательская способность. Степень такого улучшения, зависит, опять же, от уровня, на котором будет находится доллар. В целом, можно сделать вывод, что любые изменения, происходящие с долларом, отражаются на экономической ситуации во всем мире. Это повлияет даже на те страны, где доллары нельзя купить. Крах может произойти, если внешний долг США будет постепенно расти. Тогда, действительно, понижение курса доллара начнется осенью 2017. Да и на смену доллара потребуется введение новой международной валюты.

Финансовый прогноз на 2019 год

Уже в конце 2018 года появилось множество публикаций на тему о том, какое грядет экономическое положение в России. Большинство из них было неутешительным и ввергало рядовых граждан в депрессию. При этом не было четких обоснованных советов, как сохранить деньги. Было ясно только, что в 2019 году все зависит от международной обстановки, а предсказать ее нет просто никакой возможности. Потому что это – шахматная партия, в которой самостоятельно ходят все фигуры.


Экономическое положение России в 2019 году зависит от международной обстановки

По мнению правительственных экспертов, продвигавших официальную точку зрения, стабильность и процветание уже не за горами. Начиная с 2019 года, после принятия многочисленных нововведений, вроде пенсионной реформы и повышения НДС, появления новых налогов и роста старых, ситуация резко изменится в лучшую сторону.


НДС в 2019 году повысился до 20%

Но если вспомнить некоторые факты, то основания для оптимизма у россиян все же появились:

  • все более отчетливо становится видно, что программа импортозамещения прошла, и довольно успешно, по большинству намеченных пунктов и близка к завершению;
  • зарубежные аналитики, пусть с некоторыми оговорками, но вынуждены признать, что сравнение показателей говорит об увеличении тенденции к положительным изменениям, и пусть они не столь очевидны, но все же имеются;
  • рост инфляции приостановился и его можно прогнозировать, а это означает, что непредвиденных расходов пока не предвидится, и запланированные из бюджета капиталовложения пойдут на намеченные меры, а не на непредвиденные ситуации.

Зависимость от внешних уровней продаж практически не снизилась, потому что отраслевая структура России не изменилась, и никакие советы не могут предотвратить международные катаклизмы в отношениях, потому что меняются политики, а это означает, что меняются и мировые тенденции, зависящие от взаимных договоренностей.


ФВ 2019 году рост инфляции приостановился

Как только заходит разговор о том, как сохранить деньги, появляется масса негативно настроенных аналитиков, с пеной у рта пророчащих исключительно негативный сценарий, финансовый крах и непредсказуемые течения. Они неизменно уверены, что советовать, как сохранить деньги нет никакого смысла, потому что во время кризиса возможно только обострение ситуации и раскручивание нового инфляционного витка.

Что касается Минэкономразвития, то их прогнозы основаны на десятках «если». Если стабилизируется цена на золото, поставки энергоресурсов увеличатся, нефть подорожает вместе с тарифами на транспортные перевозки и энергоносители, то небольшой ожидаемый рост в 2019 году приведет к увеличению показателей уже в 2020.


Минэкономразвития России

Ребята, момент для выхода из рублей абсолютное большинство из вас упустило

Доктор экономических наук, профессор Никита Кричевский посетовал, что «всезнайки привычно для таких случаев советуют выходить из рублевых активов. Но куда? В предсанкционные доллары? В туманно-перспективные евро? В падающие акции, например, в #Аэрофлот, сбросивший сегодня 8%? Куда? Нет, ребята, момент для выхода из рублей абсолютное большинство из вас упустило на прошлой неделе». Комментируя «Реальному времени» ситуацию на фондовом рынке, эксперт продолжил свою мысль, что предпринимать какие-либо действия в данный момент ни к чему:

— Никакого обвала я не вижу, вижу панику. Конечно, поздно спасать рублевые активы. Рекомендация одна — сидеть и не дергаться, иначе вы будете стадом, побежите в обменники и будете теми, на ком держится фондовый и валютный рынки. Господа, вы определитесь, чего вы хотите: заработать на падении или сохранить эти деньги. Вы живете в рублях, получаете в рублях, расплачиваетесь в рублях, цены не растут, пока, по крайней мере, квартиры и машины в рублях. Если вы хотите сохранить активы, тогда идите спокойно открывать вклад и кладите туда рубли. Если хотите заработать, вас поприжмут, потому что стадо в период паники — это как раз тот механизм, который позволяет заработать тем, кто умен. Лучше сидите спокойно, смотрите, как будут развиваться события. 22 августа будут введены не самые страшные для финансового рынка санкции, — убежден Никита Кричевский.

Что такое инфляция

Инфляция представляет собой процесс утери деньгами их цены. Обратный этому процесс называется дефляцией. Ее функции заключаются в необходимости перераспределения дохода страны вследствие эмиссии национальной валюты. В связи с этим может наблюдаться целый ряд негативных явлений, таких как:

  • удорожание иностранной валюты;
  • рост цен;
  • уменьшение реальных доходов граждан (как правило, при инфляционных процессах государство вводит специальную компенсацию выплат, которая называется индексацией).

Ответ на вопрос «Будет ли инфляция в России в 2019 году?» однозначен: да, будет. Более того, небольшое обесценивание денег считается нормой для экономики государства. Значительно хуже, если происходит резкое падение стоимости валюты, примерно такое, которое жители нашей страны могли наблюдать в текущем году, когда рубль обвалился более чем на 10%. Разумеется, и последствия этого для населения были весьма неприятными.

Прогноз снижения стоимости рубля в 2019 году в России неоднозначен. Официальные лица предполагают, что инфляция будет находиться на уровне от 5 до 7%. Некоторые отечественные эксперты убеждены, что более глобального обесценивания валюты ожидать не стоит. Их скептичные коллеги, а также большое количество западных аналитических компаний, смотрят на прогноз куда пессимистичее. Они не видят существенных поводов для прекращения потери рублем своей ценности, в связи с чем прогнозируют, что инфляция в России в 2019 году будет находиться в пределах 8 — 12%.

Разумеется, данный процесс непосредственно связан и с кредитами, которые банки выдают населению. Чего ожидать в 2019 году жителям России, которые ранее приобрели что-либо, заняв денег у банков?

Влияет ли инфляция на кредиты

Влияние степени обесценивания валюты на кредитную ставку очень велико. В первую очередь следует разобраться, из чего она состоит. В нее входят:

  1. Ставка рефинансирования Центробанка.
  2. Издержки банка (фактически то, за счет чего живет финансовое учреждение).
  3. Возможные риски.
  4. Прибыль.

В контексте влияния инфляции на кредиты, наиболее важным для нас является первый фактор – ставка рефинансирования. Фактически на каждый потребительский кредит деньги выделяет именно Центробанк и финансовое учреждение, с которым вы заключаете договор, обязано вернуть его под определенный процент. На сегодняшний день он составляет 8,25%.  Именно благодаря этому и происходит взаимосвязь ставки по кредиту с обесцениванием валюты.

Цепочка выглядит следующим образом: ставка ЦБ фактически отражает экономическую ситуацию по всей стране, и при определенных изменениях она также станет меняться. Если инфляция будет расти – Центробанку придется отреагировать соответствующе, подняв процент, под который он выдает кредиты банкам-посредникам. В процессе дефляции наблюдается обратная ситуация.

Соответственно, если валюта растет в цене, тогда банки имеют возможность получить большее количество финансов для выдачи кредитов населению, чем оно охотно пользуется. В этой связи кредитные ставки начнут падать. В обратном случае банки вынуждены вкладывать собственные издержки в займы, которые они выдают населению, ввиду чего и ставка будет расти.

С другой стороны – если вы уже приобрели что-либо на деньги банка, вы можете даже выиграть, если, конечно, брали кредит в рублях. По договору вам придется отдавать те же самые суммы, но при этом их стоимость окажется совершенно иной, и если ваша зарплата регулярно индексируется – возможно, вам будет легче погасить свои обязательства. Если же вы брали заем в иностранной валюте, платить придется значительно больше. Ставка останется на том же уровне, а доллар, евро или другая валюта будут стоить на порядок дороже (т. е. если вы брали кредит в долларах, когда американская валюта стоила 30 рублей, сейчас вам в любом случае придется платить 60, поскольку курс вырос). Отсюда и неписаный закон: «бери кредит в той валюте, в которой зарабатываешь».

Возможная инфляция в России в 2019 году может вызвать дополнительный рост валюты, что еще сильнее ударит по жителям нашей страны, имеющим какие-либо обязательства перед банками в долларах или в евро. Владельцам рублевых кредитов бояться особо нечего. Помните, ни при каких обстоятельствах, банк не имеет права самостоятельно менять ставку по уже выданному займу, если эта норма отсутствует в договоре. Поэтому внимательно изучайте документ перед тем, как подписывать его. Если же финансовое учреждение уведомит вас о росте процента, при том, что ничего подобного в соглашении прописано не было – вы имеете полное право обратиться в суд и восстановить ту ставку, которая была указана в договоре.

https://youtube.com/watch?v=s7fP1e5dPIs

Лучшие методы сохранения денег в 2019 году

Полушутливые, но настоятельно обоснованные рекомендации, как сохранить деньги, выглядят следующим образом. Сумма, превышающая ежемесячные потребности вдвое, а то и втрое, должна непременно храниться в надежном месте дома. Это – на случай непредвиденных расходов вроде лечения, различных обстоятельств, негативных ситуаций, требующих разрешения. Надежно сохранить деньги в 2019 году можно в проверенном банке, в банковской ячейке. Но они не принесут дохода, а, наоборот, потребуют расходов, потому что за такое хранение придется платить деньги.


Как сохранить деньги?

Советы экспертов противоречивы, а рядовой гражданин редко способен делать самостоятельные выводы, ориентируясь на публикации в прессе и в Интернете, потому что нередко они тенденциозны или оплачены заинтересованными лицами. Во время кризиса хороши любые способы привлечения потенциальных покупателей, инвесторов и вкладчиков.


Правила привлечения и сохранения денег

Банк

Способ может оказаться достаточно надежным, если сделать депозитный вклад в солидный банк с проверенной репутацией. Прибыль, получаемая от такого шага, небольшая, да и у самых надежных банков бывают свои сложности и падения. Поэтому, прежде чем решиться на банковские вложения, следует тщательно проанализировать всю имеющуюся информацию. На сегодняшний день самые выгодные вклады – в рублях.


Банковские вклады

Паевой инвестиционный фонд

Об этом эксперты тоже говорят с осторожностью, как бы рассматривая две стороны одной медали. С одной стороны, это популярное и выгодное дело, а с другой – степень риска достаточно велика, особенно, если не воспользоваться услугами финансового консультанта, (за которые придется платить, и немало)

Делать вклады в такие инстанции нужно крайне осторожно.


Виды ПИФов

Недвижимость

Можно часто встретить утверждения, что недвижимость никогда не теряет своей стоимости. Однако такие заявления делают те, кто никогда не сталкивался с конъюнктурой рынка и не терял колоссальные суммы, приобретя задорого, и не имея возможности даже вернуть вложенные деньги из-за непредвиденных обстоятельств. Например, природных катаклизмов, падения покупательской способности или даже цветной революции.


Недвижимость

Ценные бумаги

Эксперты считают это отличным средством сохранения средств, но опять-таки, при условии трезвого расчета и правильного выбора объекта. Крупные и надежные компании редко платят большие дивиденды, а погоня за большими процентами нередко оборачивается попаданием на удочку мошенника. Хотя во время кризиса даже крупные и надежные с виду компании тоже могут рухнуть, приведя к потерям для вкладчика.

Золото

Этот способ мог бы показаться идеальным (слиток не теряет своей стоимости даже при ведении войны, если бы не необходимость платить налоги за его покупку в золоте). А это немалая сумма – целых 18%. Если покупать монеты, имеющие ценность, их всегда можно продать, но получить уплаченную сумму полностью можно не всегда.


Вложение денег в золото

Земля

Самый оптимальный выход, никогда не теряющий ценность, и в 2019 году в России – это один из наиболее надежных способов сохранить средства.

Покупка валюты

Во многих прогнозах обещают стабилизацию курса рубля во второй половине года. В первой же половине рубль будет девальвироваться. В принципе, это выгодное вложение, если уметь вовремя купить, и продать, когда меняется курс валюты. В противном случае потери неизбежны.


Покупка валюты

Электронные системы

Надежный и безопасный способ хранения средств, по мнению экспертов. Сейчас этим занимаются лучшие провайдеры, но за открытие счета требуют введения персональных данных. На сегодняшний день – это лучший способ хранить свои средства, если они в небольшом объеме и постоянно расходуются или поступают на счет.


Электронные системы – самый надежный способ хранения

Снижение цен на нефть история 2012 года

Еще в мае 2012 года рубль ослаб на пятнадцать процентов, а уже в начале июне 2012 года курс доллара к рублю понемногу приближался к отметке 34. Эксперты считают, что эта тенденция связана, прежде всего, с долговым кризисом в странах Европы, который повлиял в большей степени на укрепление доллара и, как следствие, спровоцировал падение цен на нефть. Впервые за 18 месяцев стоимость барреля нефти марки Brent опустилась ниже отметки в 90 долларов.

Несколькими днями ранее появилась информация, что в США неожиданно увеличились коммерческие запасы нефти. Спрос на бензины и тяжелые дистилляты в США упал практически на 5%. Государство увеличило нефтяной импорт, поэтому и запасы нефти начали быстро увеличиваться.

Статистика снижения цен на нефть

Общее замедление развития мировой экономики спровоцировало появление неприятного фактора не только для России. Уже на протяжении длительного времени нефть дешевеет. Причиной тому стало быстрое развитие этой отрасли и добыча нефти в размере, превышающем потребности.

В борьбе за рынки для поставки нефти Ирак и Саудовская Аравия значительно снизили цены на предлагаемую продукцию. Из-за этого России также пришлось уменьшить стоимость на нефть. Это привело к дополнительному снижению курса рубля.

Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock
detector