Открытие и обслуживание счетов

Тарифы банка на расчётно-кассовое обслуживание VS тарифов других банков

Стоимость снятия наличных для ИП, %:

Если вас не устраивают приведённые здесь тарифы

Перейдите в раздел
подбор банков в вашем городе для открытия расчётного счёта
по таким параметрам как плата за открытие счёта, плата за его ведение, стоимость транзакций,
надёжность, размер и др. – и банки будут проранжированы в соответствии
с задаваемыми вами критериями.

Вы можете также воспользоваться
похожими сервисами, но уже “заточенными” для ИП и
для ООО, где “отсекаются” тарифные планы, не
рассчитанные на соответствующую категорию клиентов, а ползунки предустановлены в позиции,
определяющие выбор типичного представителя своей категории.

Также вы можете определить, где:

  • лучше открыть расчётный счёт для ООО;
  • лучше открыть расчётный счёт для ИП;

Кроме того, вы можете воспользоваться рейтингами банков для
каждого из городов, охваченных сервисом:

  • рейтинг банков по стоимости открытия счёта:
  • рейтинг банков по стоимости обслуживания счёта:
  • рейтинг банков по стоимости транзакции (перевода):
  • рейтинг банков по стоимости снятия наличных:

рейтинг банков

перечень банков,

  • рейтинг банков по совокупности критериев:

Какие документы потребуются для открытия счета в банке

Для юридического лица: 

• свидетельство о государственной регистрации юридического лица. Это выписка из ЕГРЮЛ, ее можно получить или непосредственно в налоговой инспекции, или через «личный кабинет налогоплательщика ЮЛ» на сайте ФНС. Однако последний вариант сопряжен с рядом сложностей, так как пока откатывается пилотная версия; 

• пакет учредительных документов; 

• свидетельство о постановке на учет в налоговом органе; 

• нотариально заверенная карточка с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц и оттиском печати 

• паспорт директора; 

• лицензии, выданные организации на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию. 

Для индивидуального предпринимателя: 

После сбора всех документов нужно обратиться ними в банк, где придется еще заполнить заявление, договор, различные приложения к нему и т. д. Но большая часть работы вами уже проделана, остается последний бросок.

Краткая информация о банке

Долгосрочные кредитные рейтинги по национальной шкале от АКРА и RAEX

От RAEX (РА “Эксперт”) (по новой методологии): ruBB+, прогноз позитивный

(Согласно информации с сайта банка. Характеризует кредитоспособность
относительно других российских эмитентов.)

Ваш браузер не позволяет вывести графически рейтинг от RAEX

От АКРА (Аналитического Кредитного Рейтингового Агентства): Рейтинг не присваивался или отозван

(Согласно информации с сайта банка. Характеризует кредитоспособность
относительно других российских эмитентов.)

Ваш браузер не позволяет вывести графически рейтинг от АКРА

Рейтинг устойчивости банков (Viability Rating) от Fitch

Рейтинг не присваивался или отозван

(Согласно информации с сайта банка. Характеризует внутреннюю (т.е. без
учёта возможности привлечения внешней – от акционеров и т.д. – поддержки) кредитоспособность.)

Ваш браузер не позволяет вывести графически Viability Rating от Fitch

Тарифы на эквайринг, %
Торго­вый эквай­ринг Интер­нет-эквай­ринг Мобиль­ный эквай­ринг
1.70 Отсут­ствует Отсут­ствует
  • тарифы на эквайрипг приведены для месячного оборота в 500 тыс.руб., при большем обороте тарифы могут быть как чуть
    выше, так и чуть ниже приведённых, ; если тарифы были указаны неточно (например, “от 1.5 %”), в таблице присутствует
    значение Есть, но тариф не публикуется”. ;
  • некоторые банки имеют разные тарифы для разных городов; данная таблица не учитывает такой разницы в тарифах – они
    фиксировались только для московских (или иных головных при отсутствии московских) офисов;
  • некоторые банки имеют специальные тарифы для компаний из отдельных отраслей экономики (например, для туристических
    компаний); данная таблица не учитывает такие тарифы;
  • отдельные банки взимают помимо указанных в таблице значений также платежи за подключение к эквайрингу, возможна
    также ежемесячная фиксированная комиссия (абонентская плата);
  • иногда тарифы на эквайринг различаются в зависимости от того пакета услуг по РКО, который выбрал клиент, в таком
    случае таблица отражает значения дя тех тарифных планов и пакетов услуг, которые приведены на данной странице выше.
Корпоративные карты класса Business и зарплатные проекты
Стоимость обслу­живания корпора­тивной карты, рублей в год Зарп­латные проекты
500 Доступны

В случае, если банк эмитирует корпоративные карты, но не публикует тарифы на их обслуживание, в таблице присутствует
значение “Недоступны”.

Прочие опции
Открытие счёта без визита в банк Помощь банка в регист­рации ООО или ИП Мобиль­ное банков­ское прило­жение (мобиль­ный банк) для бизнес-клиентов
Невоз­можно Не предоставляется Отсут­ствует

Открыть расчетный счет можно бесплатно

Открыть расчетный счет, не заплатив ни копейки, сегодня можно в Мастер-Банке, СДМ-Банке и Москоммерцбанке. Более того, Мастер-Банк не взимает платы и за ведение счета. За символическую плату в 300-600 рублей расчетный счет открывают банки «Ак Барс», «Открытие», Русь-Банк, ЛОКО-Банк и СБ Банк. Открыть расчетный счет в банке «Уралсиб» можно за 900 рублей, в Промсвязьбанке и Балтинвестбанке — за 1000 рублей.

Стать владельцем расчетного счета в одном из крупнейших банков — более дорогое удовольствие. Максимальная комиссия ВТБ 24 составляет 2500 рублей, Альфа-Банка — 3300 рублей. Самый дорогой расчетный счет предлагает Сбербанк России, за его открытие придется заплатить 5000 рублей.

Размер ежемесячной платы за ведение расчетного счета колеблется от нуля до 3800 рублей. Самые лояльные ценники — в ЮниКредит Банке, Москоммерцбанке, Русь-Банке и СДМ-Банке. Обслуживание счета в банке «Уралсиб» обойдется в 900 рублей в месяц, в ВТБ 24 — от 1000 рублей, в Промсвязьбанке — 1000 рублей, в Банке Москвы — 2000 рублей. Рекордный размер ежемесячной платы за ведение расчетного счета без использования «Банк-Клиент» установлен в Альфа-Банке.

Для того, чтобы не бегать в банк с каждой платежкой, существует специальное программное обеспечение под общим названием «Банк-Клиент». Банки используют различные программы, установка которых на компьютеры клиента может стоить до 3500 рублей — как, например, в банке «Ак Барс». Впрочем, многие банки вовсе не взимают плату за установку системы «Банк-Клиент». Среди таких — «Уралсиб», Банк Москвы, Промсвязьбанк, ЛОКО-Банк, Балтинвестбанк и СБ Банк.

Банк Открытие расчетного счета, руб. Подключение системы «Банк-Клиент», руб. Ведение расчетного счета, руб. Ведение расчетного счета с помощью системы «Банк-Клиент», руб.
Мастер-Банк Бесплатно Бесплатно Бесплатно Бесплатно
Банк Интеза 1700 Н/д 800 Бесплатно
СБ Банк 600 Бесплатно 0-850 0-850
Альфа-Банк 3300 1500 3800 200
ЮниКредит Банк 1200 500-1000 350 350
Банк «Ак Барс» 300 3000-3500 500 450-500
Банк Москвы 1500 Бесплатно 2000 500
Банк «Открытие» 500 400 600 500
ЛОКО-Банк 500 Бесплатно 500 500
СДМ-Банк Бесплатно 1300 200 500
Банк «Уралсиб» 900 Бесплатно 900 500-900
Банк «Санкт-Петербург» 2000 1000 1200 550-1250
Русь-Банк 500 1000-2000 500 650-800
Промсвязьбанк 1000 Бесплатно 1000 750
Меткомбанк 930-1050 700-800 250-350 700-850
ВТБ 24 0-2500 От 300 От 1000 От 500
Москоммерцбанк Бесплатно 800 300 850
Балтинвестбанк 1000 Бесплатно 750 1000
БСЖВ 1250 2500 1000 2500
Сбербанк России 5000 1200 3000

Исследование проводилось среди 20 банков, указанных в таблице. Редакция уверена, что открыть расчетный счет бесплатно можно и в других банках страны.Обзоры по теме

  • Льготные кредиты малому бизнесу от МСП Банка

    Сделать кредиты доступными для более широкого круга заемщиков — вот основная цель программ господдержки предпринимательства. Реализацией данной цели занимается МСП Банк, который предлагает займы бизнесу на льготных условиях.

    19 февраля

  • Кредиты на покупку оборудования

    По мере физического и морального износа оборудования любой производитель вынужден его обновлять. Однако инвестиционные возможности у большинства предприятий ограничены. В таких ситуациях можно взять либо оборудование в лизинг, либо кредит на его покупку в банке.

    16 декабря

  • Кредит под залог бизнеса: поставить все на кон

    Любому предпринимателю иногда может понадобиться крупная сумма денег на инвестиционные или иные цели. Залоговые кредиты призваны помочь в таких ситуациях: ведь только от суммы, на которую оценят ваше обеспечение, будет зависеть максимальный размер займа. Залогом может выступать как корпоративное имущество по отдельности — недвижимость, оборудование, транспорт компании-заемщика — так и весь бизнес целиком.

    29 ноября

Как и куда отправить уведомление об открытии расчетного счета в банке

  1. Уведомление об открытии расчетного счета в налоговую. В течение семи дней со дня открытия счета необходимо сообщить об этом в вашу районную налоговую. Иначе вам грозит штраф за просрочку. Сообщение нужно сделать по форме № С-09-1, ее можно найти и заполнить на сайте ФНС. Документ распечатайте в двух экземплярах, один останется в налоговой, второй отдадут вам.
  2. Уведомление об открытии расчетного счета в ПФР. Пенсионный фонд необходимо уведомить в течение семи дней, иначе вам также грозит штраф. Документ можно скачать с сайта ПФР. Сообщение надо распечатать в двух экземплярах, один — с отметкой ПФР — обязательно сохраните у себя.
  3. Уведомление об открытии расчетного счета в ФСС. Сообщение об открытии расчетного счета заполняется по рекомендованной Фондом социального страхования форме. В сообщении необходимо указать: наименовании, ИНН, КПП организации, регистрационный номер юридического лица в ФСС, наименование вашего филиала ФСС, а также данные о банке, номер счета и дату открытия.

Обзоры по теме

  • Льготные кредиты малому бизнесу от МСП Банка

    Сделать кредиты доступными для более широкого круга заемщиков — вот основная цель программ господдержки предпринимательства. Реализацией данной цели занимается МСП Банк, который предлагает займы бизнесу на льготных условиях.

    19 февраля

  • Кредиты на покупку оборудования

    По мере физического и морального износа оборудования любой производитель вынужден его обновлять. Однако инвестиционные возможности у большинства предприятий ограничены. В таких ситуациях можно взять либо оборудование в лизинг, либо кредит на его покупку в банке.

    16 декабря

  • Кредит под залог бизнеса: поставить все на кон

    Любому предпринимателю иногда может понадобиться крупная сумма денег на инвестиционные или иные цели. Залоговые кредиты призваны помочь в таких ситуациях: ведь только от суммы, на которую оценят ваше обеспечение, будет зависеть максимальный размер займа. Залогом может выступать как корпоративное имущество по отдельности — недвижимость, оборудование, транспорт компании-заемщика — так и весь бизнес целиком.

    29 ноября

Кищет тот найдет удачное решение

Начинающие индивидуальные предприниматели, в первую очередь, обращают внимание на тарифы услуг для открытия и ведения расчетного счета. На сегодняшний день тарифы на подобные услуги каждого из банков примерно одинаковы или слегка отличаются

Гораздо важнее следующие моменты и преимущества в обслуживании:

  • дистанционный прием заявки на открытие счета;
  • удобство управления счетом с компьютера, ноутбука, мобильного телефона, т.е. – дистанционно;
  • онлайн-консультирование на специальном сервисе банка;
  • сервис автоматического уведомления контрагентов об отправке платежа с передачей сканированной платежки по электронной почте;
  • возможность круглосуточной отправки внутренних платежей, и продленной отправки – внешних;
  • наличие возможности работы по корпоративной карте, а не по чековой книжке.

Оптимальное решение по выбору тарифного плана подскажут цифры ежемесячной абонентской платы, стоимость услуги безналичного перечисления внутри и вне банка, комиссионные на снятие наличных и пополнение счета.

Разные банки – разные предпочтения

Стабильность многолетней работы и участие государства в управлении Сберегательным банком РФ, « ВТБ24» является решающим аргументом для предпринимателей, выбирающих надежность, в первую очередь. Несмотря на довольно недешевое обслуживание (дорогой «Клиент-банк», наличие комиссии на отправку внутренних платежей), эти банки постоянно увеличивает число своих клиентов.

Также наиболее популярными и ориентированными на бизнес можно назвать Альфа-банк, Банк Москвы, Уралсиб, Промсвязьбанк.

Большинство банков берут комиссию только на внешние платежи (Банк Москвы, ЗАО «Райффайзенбанк», «Промсвязьбанк»), некоторые – бесплатно открывают счета (СДМ-банк, «Москоммерцбанк»), а, например, «Восточный экспресс» берет лишь 600 – 800 рублей за открытие счета. Банк «Авангард» проводит обслуживание без абонплаты и взымает адекватные 1000 рублей за открытие.

Услуга «Клиент-банк» в ВТБ банке и многих других оплачивается в пределах 1100 – 1500 рублей (против 1200 рублей – одноразово и 3000 рублей ежемесячно – в Сбербанке). Учреждения, которые являются новичками на финансовом рынке, стараются привлечь клиентов низкой стоимостью услуг. Так,  “Транскапиталбанк” бесплатно открывает счет и ведет дальнейшее обслуживание. Насколько это стабильно – вот в чем вопрос.

Банк24.ру предлагает потенциальным клиентам открыть счет бесплатно в дистанционном режиме. Бонусы – период бесплатного или льготного обслуживания, SMS-уведомления и другие приятные мелочи располагают к сотрудничеству.

Многие предприниматели открывают расчетный счет в банке по географическому принципу (близко к дому, к офису, наличие широкой сети банкоматов). Некоторые категории бизнесменов и бизнесвумен любят банки за культурное обслуживание и лояльность. Но, в конечном итоге, все зависит от человека: от менеджера, от кассира, от управляющего.

См. также:

  • Каким образом банки могут залезть в ваш карман и как им помешать
  • Где искать наиболее выгодные ставки и сроки по кредитам?
  • Пишем хороший бизнес-план

Список источников

  • ra-schet.ru
  • www.creditforbusiness.ru
  • biznes-kredit.info
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock
detector